WASHINGTON (Dow Jones)--Los bancos europeos
podrían generar una nueva crisis financiera mundial al reducir sus balances en
más de US$2 billones para finales de año, dijo el miércoles el Fondo Monetario
Internacional.
Sin una cuidadosa supervisión por parte de
las autoridades de la eurozona, las posibles consecuencias de una reducción
sincronizada y a gran escala de las carteras de los bancos podría provocar
"daños serios para los precios de los activos, el suministro del crédito y
la actividad económica en Europa y el exterior", dijo el FMI en un nuevo
informe.
En él, el fondo esboza una serie de políticas
que cree necesarias para evitar el peor de los escenarios, como un mayor apoyo
del banco central, ampliar el uso de los fondos de emergencia de la región para
invertir en la banca como forma de inyectar el capital necesario y suavizar el
impacto que tendrá la reducción de los activos de riesgo de los bancos, y
acelerar las reformas del sistema financiero.
Sin una acción diligente por parte de las
autoridades de la eurozona, el fondo cree que Europa podría forzar una
liquidación internacional de activos bancarios, dado que los bancos reducirían
rápidamente sus carteras en unos US$3,8 billones.
Además de provocar una crisis de crédito y
el renacer del riesgo de impago en el seno de la eurozona, esta situación
causaría una reacción en cadena de destrucción en todo el mundo.
Los
mercados emergentes se quedarían marginados al salir flujo de capital de sus
economías, los mercados de derivados de Estados Unidos podrían afrontar otra
crisis y se verían afectadas las perspectivas a corto plazo para la recuperación
de la economía mundial.
"A través de los mercados de
derivados, la tensión puede trasladarse a los bancos estadounidenses, incluso
aunque su exposición directa a los bancos europeos y la deuda soberana sea
relativamente baja", dijo.
El FMI basa su último informe sobre
estabilidad financiera mundial en un análisis de 58 de los mayores bancos de la
eurozona, entre ellos Deutsche Bank, Banco Santander SA y BNP Paribas Este
informe ayudará como guía para las discusiones que desarrollarán los ministros
de Finanzas y los banqueros centrales durante la reunión de primavera del FMI y
el G20.
El FMI dijo que los bancos consultados ya
han comunicado sus planes de reducir sus carteras en unos US$2 billones a lo
largo de 2013. En el último trimestre del año, el fondo estima que los bancos
han restado US$580.000 millones de sus balances. Eso ayudó a endurecer el
crédito, que llevó al Banco Central Europeo a emitir préstamos baratos para
evitar que se congele el crédito.
Sin embargo, el FMI cree que el dato actual
es probablemente un 30% mayor, cercano a US$2,6 billones, lo que supone un 7%
del total de activos y una cantidad superior de la que incluyen los planes de
capital enviados a la Autoridad Europea de Banca.
Fuente: WSJ
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